Η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες αποκάλυψε ένα ασυνήθιστο κύκλωμα ξεπλύματος μαύρου χρήματος που χρησιμοποιούσε εταιρείες κοινής ωφέλειας, όπως η ΔΕΗ, ως «ενδιάμεσες οντότητες». Σύμφωνα με την ανακοίνωση της Αρχής, φυσικά πρόσωπα που παρουσιάζονταν να κατοικούν στην Ελλάδα κατέθεταν υπέρογκα ποσά για την εξόφληση λογαριασμών ρεύματος και νερού, προκειμένου στη συνέχεια να ζητήσουν πίσω τη διαφορά ως «αχρεωστήτως καταβληθέντα ποσά». Η μέθοδος αυτή επέτρεπε στα παράνομα κεφάλαια να περάσουν κάτω από το ραντάρ του τραπεζικού συστήματος χωρίς έλεγχο προέλευσης.
Διαβάστε επίσης: Αποκαλύφθηκε κόλπο ξεπλύματος μαύρου χρήματος μέσω ΔΕΗ-ΕΥΔΑΠ
Πώς λειτουργούσε το κύκλωμα ξεπλύματος μαύρου χρήματος
Η Α’ Μονάδα της Αρχής, μέσω επιχειρησιακής ανάλυσης υποθέσεων, εντόπισε μία πρακτική με συγκεκριμένα και επαναλαμβανόμενα στάδια. Αρχικά, φυσικά πρόσωπα που παρουσιάζονταν να κατοικούν στην Ελλάδα συνάπτουν συμβάσεις με εταιρείες κοινής ωφέλειας βάσει δικαιωμάτων επί ακινήτων, όπως μίσθωση ή ιδιοκτησία. Σε πολλές περιπτώσεις, τα ίδια πρόσωπα συμβάλλονταν ταυτόχρονα με πολλές εταιρείες για παροχή υπηρεσιών σε διαφορετικά ακίνητα, πολλαπλασιάζοντας τα σημεία εισόδου του παράνομου χρήματος στο σύστημα.
Στη συνέχεια, οι δράστες πραγματοποιούσαν πληρωμές αδικαιολόγητου ύψους προς τις εταιρείες, πολύ μεγαλύτερες από τα πραγματικά οφειλόμενα ποσά των λογαριασμών. Τα χρήματα αυτά μεταφέρονταν μέσω καρτών και χρηματοοικονομικών προϊόντων, τα οποία σε μεγάλο μέρος των περιπτώσεων τηρούνταν σε ιδρύματα εκτός της ελληνικής επικράτειας. Με τον τρόπο αυτό δημιουργούνταν μεγάλα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών, τα οποία οι εταιρείες κοινής ωφέλειας επέστρεφαν κατόπιν αιτήματος σε τραπεζικούς λογαριασμούς, ακόμη και στο εξωτερικό, με την αιτιολογία λάθους στην καταβολή.
Το κρίσιμο σημείο της απάτης ήταν ότι οι τράπεζες, βλέποντας τα χρήματα να προέρχονται από επιστροφή εταιρειών κοινής ωφέλειας, δεν ζητούσαν δικαιολογητικά για την προέλευσή τους. Έτσι τα παράνομα κεφάλαια αποκτούσαν νομιμοφάνεια και ενσωματώνονταν στη νόμιμη οικονομία, παραπλανώντας πλήρως τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ως προς την αρχική τους προέλευση.
Η έρευνα της Αρχής και οι αντιδράσεις
Επικεφαλής της Αρχής είναι ο πρώην αντεισαγγελέας του Αρείου Πάγου, Χαράλαμπος Βουρλιώτης. Η χαρτογράφηση όλων των δεδομένων οδήγησε τον ελεγκτικό μηχανισμό στην αποκάλυψη αυτού που χαρακτηρίστηκε ως «πλυντήριο» νομιμοποίησης χρημάτων από εγκληματική δραστηριότητα. Η Αρχή επισήμανε ότι οι εταιρείες κοινής ωφέλειας χρησιμοποιούνταν εν αγνοία τους, χωρίς καμία δική τους εμπλοκή ή ευθύνη στη διαδικασία.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση, τα κεφάλαια που πιστώνονταν δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν βάσει της φορολογικής ή οικονομικής εικόνας των εμπλεκόμενων προσώπων, γεγονός που τα κατέστησε ύποπτα και παράνομης προέλευσης. Η Αρχή χαρακτήρισε το φαινόμενο «εξαιρετικά οργανωμένο», με συγκεκριμένη προπαρασκευαστική διαδικασία, και τόνισε πως παρουσιάζει αυξανόμενη συχνότητα τον τελευταίο καιρό.
Η Αρχή κάλεσε τους αρμόδιους φορείς να προχωρήσουν σε συστηματική μελέτη και ανάλυση της μεθοδολογίας, με στόχο τη βελτίωση των μηχανισμών ανίχνευσης τέτοιων υποθέσεων και τη λήψη των αναγκαίων μέτρων αποτροπής στο μέλλον.
