Η Capital One βρέθηκε στο επίκεντρο μιας δικαστικής διαμάχης με τον Οργανισμό Τραμπ, απαντώντας για πρώτη φορά δημόσια στους λόγους για τους οποίους έκλεισε 300 τραπεζικούς λογαριασμούς των επιχειρήσεων του προέδρου των ΗΠΑ πριν από χρόνια. Η αμερικανική τράπεζα υποστηρίζει ότι η απόφασή της για τους λογαριασμούς Τραμπ ελήφθη μετά από αξιολόγηση ειδικών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόκειται για την πρώτη φορά που ένα τραπεζικό ίδρυμα συνδέει επίσημα τις οικογενειακές επιχειρήσεις του Ντόναλντ Τραμπ με ανησυχίες περί ξεπλύματος χρήματος. Η υπόθεση εκκρεμεί ενώπιον ομοσπονδιακού δικαστηρίου στο Μαϊάμι της Φλόριντα.
Η αγωγή για τους λογαριασμούς Τραμπ και η πορεία της υπόθεσης
Η διαμάχη γύρω από τους λογαριασμούς Τραμπ ξεκίνησε τον Μάρτιο του 2025, όταν ο Οργανισμός Τραμπ και ο γιος του προέδρου, Έρικ Τραμπ, κατέθεσαν αγωγή κατά της Capital One σε ομοσπονδιακό δικαστήριο της Φλόριντα. Οι ενάγοντες ισχυρίστηκαν ότι το κλείσιμο των λογαριασμών δεν οφειλόταν σε κανονιστικούς λόγους, αλλά στις «ιδιαίτερες» πολιτικές πεποιθήσεις της τράπεζας. Σύμφωνα με την αγωγή, η Capital One επιδίωξε να επωφεληθεί από το πολιτικό κλίμα που διαμορφώθηκε μετά τις ταραχές της 6ης Ιανουαρίου 2021 στο Καπιτώλιο των ΗΠΑ. Το ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μαϊάμι είχε ήδη απορρίψει δύο προηγούμενες εκδοχές της αγωγής, δίνοντας ωστόσο στους ενάγοντες το δικαίωμα να καταθέσουν νέο τροποποιημένο κείμενο. Η νομική αυτή μάχη γύρω από τους λογαριασμούς Τραμπ συνεχίζεται εδώ και μήνες, χωρίς μέχρι στιγμής οριστική δικαστική απόφαση.
Η τρίτη εκδοχή της αγωγής κατατέθηκε τον Ιούλιο του 2025, όμως η Capital One υποστηρίζει πως «πάσχει από τα ίδια θεμελιώδη ελαττώματα» με τις δύο προηγούμενες. Η τράπεζα, με έδρα τη Βιρτζίνια, διευκρίνισε ότι το κλείσιμο των λογαριασμών ήταν αποτέλεσμα μηνών ανάλυσης από την ειδική της ομάδα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, γνωστή ως ομάδα AML. Σύμφωνα με την επίσημη απάντησή της, η απόφαση για τους λογαριασμούς Τραμπ ελήφθη «σύμφωνα με τις τραπεζικές πολιτικές και τις κανονιστικές οδηγίες» και όχι για πολιτικούς λόγους. Η τράπεζα επισήμανε ότι τα ίδια τα έγγραφα και οι ισχυρισμοί των εναγόντων καθιστούν σαφές το κανονιστικό υπόβαθρο της απόφασης.
Αντιδράσεις και πολιτικό πλαίσιο
Η Capital One απέρριψε κατηγορηματικά τους ισχυρισμούς περί «πολιτικής πρόφασης», τονίζοντας ότι βασίζονται σε επιλεγμένα αποσπάσματα εγγράφων που δεν αντικατοπτρίζουν το πλήρες πλαίσιο της υπόθεσης. Η τράπεζα επιμένει ότι το κλείσιμο των λογαριασμών Τραμπ έγινε αποκλειστικά για λόγους συμμόρφωσης με το κανονιστικό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η υπόθεση αυτή δεν αποτελεί μεμονωμένο περιστατικό, καθώς εντάσσεται σε μια ευρύτερη σύγκρουση ανάμεσα στην κυβέρνηση Τραμπ και μεγάλα τραπεζικά ιδρύματα των ΗΠΑ. Η αντιπαράθεση αυτή αναδεικνύει τις δυσκολίες που αντιμετωπίζουν οι αμερικανικές τράπεζες όταν καλούνται να διαχειριστούν λογαριασμούς προσώπων με έντονη πολιτική έκθεση.
Από την έναρξη της δεύτερης θητείας του, ο πρόεδρος Τραμπ έχει ασκήσει συστηματικές πιέσεις σε τράπεζες, απηχώντας παράπονα συντηρητικών κύκλων που κατηγορούν τα ιδρύματα ότι στοχοποιούν σκόπιμα την πολιτική δεξιά. Χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί η αγωγή που κατέθεσε ο ίδιος τον Ιανουάριο του 2026 κατά του τραπεζικού ομίλου JPMorgan Chase. Οι εξελίξεις αυτές αναδεικνύουν το ιδιαίτερα τεταμένο κλίμα που επικρατεί στη Wall Street κατά τη διάρκεια της δεύτερης προεδρικής θητείας του Τραμπ, με τις μεγάλες τράπεζες να βρίσκονται αντιμέτωπες με νομικές προκλήσεις από την πλευρά του Λευκού Οίκου. Η υπόθεση της Capital One αναμένεται να αποτελέσει σημείο αναφοράς για ανάλογες διαμάχες που ενδέχεται να ακολουθήσουν στο αμερικανικό τραπεζικό σύστημα.
