Η Περιφέρεια Κρήτης βρέθηκε στο στόχαστρο ηλεκτρονικής απάτης, με άγνωστους δράστες να αποσπούν περίπου 152.000 ευρώ από τραπεζικούς λογαριασμούς υπηρεσίας της. Η υπόθεση αποκαλύφθηκε τις προηγούμενες ημέρες και βρίσκεται πλέον στο «μικροσκόπιο» της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος. Οι δράστες φέρεται να εκμεταλλεύτηκαν εσφαλμένη καταχώρηση στοιχείων πρόσβασης από υπαλλήλους, σε ιστότοπο που παρέπεμπε σε τραπεζικό ίδρυμα. Η έρευνα έχει ήδη οδηγήσει στην ανάκτηση μεγάλου μέρους του ποσού.
Πώς εξελίχθηκε η ηλεκτρονική απάτη
Σύμφωνα με την ανακοίνωση της Αρχής, οι άγνωστοι δράστες απέκτησαν τον έλεγχο τραπεζικών λογαριασμών Υπηρεσίας της Περιφέρειας Κρήτης, ύστερα από εσφαλμένη καταχώρηση των στοιχείων πρόσβασης από υπαλλήλους της, σε ιστότοπο που προσομοίαζε με το τραπεζικό ίδρυμα με το οποίο συνεργαζόταν η υπηρεσία. Η ψεύτικη σελίδα λειτούργησε ως παγίδα, δίνοντας στους δράστες πρόσβαση στους λογαριασμούς χωρίς να γίνει αντιληπτή η απάτη εγκαίρως.
Το συνολικό ποσό των 152.000 ευρώ, περίπου, μεταφέρθηκε μέσω 55 διαδοχικών συναλλαγών, οι οποίες πραγματοποιήθηκαν μέσα σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα, τις μεταμεσονύκτιες ώρες. Κάθε συναλλαγή αφορούσε σχετικά μικρό ποσό, μια τεχνική γνωστή ως κατακερματισμός ή κατάτμηση (smurfing), που στοχεύει στο να περάσει απαρατήρητη από τους μηχανισμούς ελέγχου των τραπεζών. Τα χρήματα κατέληξαν αρχικά σε λογαριασμούς άγνωστων ατόμων που τηρούνταν σε ελληνικό τραπεζικό ίδρυμα.
Από εκεί, και μέσα σε ελάχιστο χρόνο, το ποσό μεταφέρθηκε εκ νέου σε άλλους λογαριασμούς, άγνωστων και πάλι δικαιούχων, οι οποίοι τηρούνταν σε τραπεζικά ιδρύματα με έδρα σε διάφορες χώρες του εξωτερικού. Η ταχύτητα με την οποία κινήθηκαν οι δράστες, μεταφέροντας διαδοχικά τα κεφάλαια από χώρα σε χώρα, φανερώνει οργανωμένο σχέδιο που στόχευε στην απόκρυψη της προέλευσης των χρημάτων.
Η παρέμβαση της Αρχής και η ανάκτηση των χρημάτων
Η Αρχή για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος, υπό τον επικεφαλής της, επίτιμο αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπο Βουρλιώτη, κινητοποιήθηκε άμεσα μόλις έγινε αντιληπτή η απάτη σε βάρος της Περιφέρειας Κρήτης. Μέσω συντονισμένων ενεργειών και επικοινωνίας με συνεργαζόμενες αλλοδαπές υπηρεσίες, οι ανακριτές κατάφεραν να εντοπίσουν και να διασφαλίσουν, μέχρι στιγμής, ποσό που υπερβαίνει το μισό των 152.000 ευρώ που είχαν εξαφανιστεί.
Η άμεση κινητοποίηση της Αρχής θεωρείται καθοριστική για το αποτέλεσμα, καθώς σε τέτοιου είδους υποθέσεις ηλεκτρονικής απάτης ο χρόνος παίζει κρίσιμο ρόλο. Όσο πιο γρήγορα εντοπιστούν οι λογαριασμοί-αποδέκτες, τόσο μεγαλύτερες είναι οι πιθανότητες ανάκτησης των κλεμμένων κεφαλαίων πριν αυτά διοχετευθούν σε περαιτέρω λογαριασμούς ή αναληφθούν. Η διεθνής συνεργασία μεταξύ των αρχών διαφορετικών χωρών αποδείχθηκε καθοριστική για τον εντοπισμό του μεγαλύτερου μέρους του ποσού που αφαιρέθηκε από την Περιφέρεια Κρήτης.
Τι ακολουθεί για την υπόθεση
Η έρευνα της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος συνεχίζεται, με στόχο την ανάκτηση και του υπόλοιπου ποσού, καθώς και την πλήρη ταυτοποίηση των δραστών που οργάνωσαν την ηλεκτρονική απάτη. Παράλληλα, ο σχετικός φάκελος με όλα τα στοιχεία της υπόθεσης διαβιβάστηκε στην αρμόδια δικαστική αρχή της Κρήτης, η οποία αναλαμβάνει πλέον να προχωρήσει στις απαραίτητες δικονομικές ενέργειες για την ανάκτηση του ποσού και την τελική απόδοσή του στην Περιφέρεια Κρήτης.
Η υπόθεση αναμένεται να αποτελέσει προηγούμενο για τον τρόπο με τον οποίο δημόσιες υπηρεσίες διαχειρίζονται τους τραπεζικούς τους λογαριασμούς, καθώς η αρχική αιτία της απάτης εντοπίζεται σε εσφαλμένη καταχώρηση στοιχείων πρόσβασης σε παραπλανητικό ιστότοπο. Μέχρι την ολοκλήρωση της δικαστικής διαδικασίας, η Περιφέρεια Κρήτης αναμένει την οριστική έκβαση της υπόθεσης και την πλήρη αποκατάσταση του ποσού που αφαιρέθηκε από τους λογαριασμούς της.
